Tom Blomfield occupe le premier poste au conseil d’administration de Generation Home, après avoir quitté Monzo et Angel investir – TechCrunch


Dans le prolongement de la mi-juin lors du démarrage du crédit immobilier primo-accédant Génération Accueil a levé un tour de série A de 30,4 millions de dollars et une facilité de prêt de 300 millions de livres sterling de NatWest, il ajoute maintenant à son conseil d’administration.

Bien que connu pour être devenu un investisseur providentiel depuis son départ de Monzo, la startup bancaire challenger qu’il a cofondée, Tom Blomfield n’a rejoint aucun conseil de démarrage.

Cela change aujourd’hui avec la nouvelle qu’il rejoint Generation Home.

La startup a été lancée l’année dernière avec un modèle radicalement différent d’achat d’une maison – permettant effectivement aux parents de devenir co-actionnaires des propriétés achetées par leurs enfants, et de faire le tour.

Le fondateur et PDG de Generation Home, Will Rice, a déclaré que la plate-forme débloquait donc des montants de capital bien plus importants de la «banque de maman et papa» que ce qui se produit normalement lorsque de l’argent est prêté ou offert à la génération suivante.

Le problème de la propriété au Royaume-Uni est aigu. Selon l’English Housing Survey 2020, le locataire moyen au Royaume-Uni consacre 35 % de son revenu au loyer, contre 18 % pour les propriétaires qui paient un prêt hypothécaire. Les loyers élevés entravent leur capacité à épargner et l’inflation des prix des logements empêche davantage de personnes d’accéder à la propriété.

En utilisant Generation Home, les parents peuvent verser des dépôts sous forme de prêt participatif. Generation Home prend alors la responsabilité du remboursement des fonds aux parents lors d’une vente de la propriété ou d’une réhypothèque. Le remboursement du prêt peut également être déclenché une fois que la valeur nette du propriétaire dans la propriété atteint un niveau convenu à l’avance, et la valeur du prêt peut refléter les changements dans le prix de l’immobilier. De plus, le prêt peut être converti en don à tout moment, via la plateforme Génération Maison.

S’adressant à TechCrunch à propos de sa décision de rejoindre le conseil d’administration, Blomfield a déclaré: «J’ai rencontré Will l’année dernière et ce qui m’excite vraiment, c’est le produit. Je pense que c’est tellement pertinent, et ça n’a pas vraiment été couvert par la presse grand public. Le problème avec les primo-accédants qui essaient d’obtenir un prêt hypothécaire, c’est qu’ils comptent presque toujours sur l’aide de leurs parents ou parfois de leurs amis pour les aider. J’en ai fait l’expérience et beaucoup de gens pensent en fait qu’il s’agit d’un prêt et qu’ils ont l’intention de récupérer cet argent. Mais les prêteurs hypothécaires vous font signer un morceau de papier disant qu’il s’agit d’un cadeau absolu. Ainsi, des centaines de milliers de parents à travers le pays commettent essentiellement une fraude – bien intentionnée – pour aider leurs enfants à accéder à la propriété. Donc, ce que j’ai aimé dans le produit Generation Home, c’est qu’ils ont cette nouvelle structure légale où les parents peuvent effectivement prêter cet argent pour le dépôt, mais c’est structuré comme un prêt s’ils le souhaitent. Ils ont le droit de récupérer leur argent éventuellement sans avoir à mentir. C’est donc une chose qui m’a vraiment attiré dans l’entreprise. C’est tellement pertinent pour tout le monde, et les gens sont un peu aveugles à ce problème.

Je lui ai demandé s’il pensait qu’il y avait une « monzofication » des modèles économiques de la FinTech dans la FinTech, comme le suggère le succès du modèle de Monzo, où l’utilisateur est mis au premier plan ?

« Il y a certainement beaucoup de points communs entre ce que nous faisons à Monzo et ce que Generation Home essaie de faire. Les grands prêteurs hypothécaires se concentrent sur le produit hypothécaire et le client est comme un inconvénient. En tant que client, vous devez vous adapter à tout ce que le fournisseur de prêt hypothécaire vous proposera et c’est totalement inflexible. C’est très similaire avec Monzo – nous avons essayé de l’inverser et de nous concentrer sur ce que les clients veulent vraiment et ce à quoi ils s’intéressent chaque jour. Des trucs simples comme des notifications lorsque vous dépensez de l’argent ou des alertes avant d’être en découvert – celles-ci sont maintenant courantes et elles ne l’étaient pas il y a cinq ou six ans. Je pense que Generation Home fait la même chose, en se concentrant sur les choses qui intéressent vraiment les clients, puis en offrant cette flexibilité et plus de fonctionnalités pour répondre à leurs besoins, plutôt que de simplement pousser tout le monde dans la camisole de force de ce que fait une hypothèque. ,” il a dit.





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